Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 700-99-56 (доб. 665)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 449-45-96 (доб. 654)
Москва и МО:
+7 (495) 980-97-90 (доб. 461)
Получить консультацию

Закон об облигациях федерального займа

Что такое облигации федерального займа (ОФЗ)?

Любой вид ОФЗ является государственным долгом, т.е. самым надежным из возможных займов внутри страны —  международный рейтинг отдельной компании не бывает выше рейтинга той страны, где действует эта компания. Очень подробно об облигациях вообще я писал здесь.

ОФЗ преследуют цель сохранения капитала, тогда как акции на долгосрочном интервале могут принести более высокий доход. Тем не менее на рынке (как российском, так и зарубежном) встречаются длительные периоды, когда облигации превосходят доходность акций. Для Америки последнее неудачное для акций десятилетие было в 2000-2010 году, захватившее в начале и конце периода два глубоких кризиса — а для России неудачный период был с середины 2000-х по середину 2010-х годов.

Следовательно, облигации федерального займа вполне способны взять на себя роль относительно тихой гавани — причем видовое разнообразие ОФЗ позволяет производить весьма тонкую настройку в зависимости от желаний и ожиданий компетентного инвестора. На 01.01.2016 объем внутреннего долга страны по данным Минфина составляет 7307,61 млрд. рублей — с начала 2000 года он вырос примерно в 12.5 раз.

 

Облигации федерального займа для физических лиц в 2018 году

Такая ценная бумага – эффективная без рисковая операция вложения денежных средств для тех, кто не знаком с тем, как вложить деньги и что такое котировки, акции, фондовый рынок. Это поможет купить облигации, и, при необходимости, в любое время продать и возвратить свои деньги с доходностью и без рыночных рисков.

Что это такое: определение?

Эмиссия ценных бумаг — также альтернатива банковским депозитным вкладам. Подведя итог, рассмотрим: облигации федерального займа – что это такое и как вложить собственные средства? ОФЗ – долговые бумаги, которые предлагает Министерство Финансов России (номинальная стоимость 1000 руб.).

Для их покупки следует обратиться в брокерские компании, которые работают с Московской биржей. Существуют обязательства и некоторые отличия краткосрочных бумаг от долгосрочных. Узнать характеристики и курс тех акций, которые хорошо торгуются не сложно.

Стоит ли покупать российские государственные ценные бумаги?

Многих интересует вопрос о том, стоит ли покупать российские государственные ценные бумаги и облигации? Специалисты утверждают, что сегодня такие приобретения лучше, чем банковские вклады.

Облигации федерального займа 2019-2020: доходность и условия

Народные облигации федерального займа сильно отличаются от тех, ценных бумаг, которые уже имеют хождение в России. В чем их особенности?

Какой срок действия ОФЗ-н 2019 — 2020 года

Облигации федерального займа 2019-2020 выпускаются сроком на 3 года. Дата начала размещения облигаций 4-го выпуска: 2 сентября 2019 года. Погашение — 31 августа 2022 года.

Физические лица, купившие ОФЗ-н, должны будут через три года сдать их обратно государству и получить вложенные деньги с процентами. Эти процентные выплаты владельцу облигации, начисляемые на ее номинальную стоимость, называются Купон или Купонный доход.

Что будет, если сдать облигации раньше срока

Конечно, владелец ОФЗ имеет право сдать их государству в любое время и ранее трех лет, например спустя один год владения облигациями. В этом случае вы вернете всю сумму покупки и получите процентный доход за этот период. Но размер его в этом случае будет значительно ниже, чем по истечении трех лет. А потому возвращать ОФЗ-н государству уже через год или два после покупки невыгодно.

Если же вы решите продать ОФЗ-н менее чем через год, то, в соответствии с требованиями Министерства Финансов, возврату подлежит только сумма затраченных на покупку облигаций средств. То есть процентов вы не получите.

Словом, чтобы получить максимально возможный доход, владельцу ОФЗ-2019 нужно будет держать их у себя все три года.

Как выплачивается доход по ОФЗ-н

Владелец ОФЗ-н получает купонный доход (процентные выплаты), который выплачивается раз в 6 месяцев на его банковский счет . По истечении срока предусмотрено автоматическое погашение ОФЗ-н. По истечении 3 лет вложенные вами деньги и последний купонный доход поступают на расчетный или брокерский счет инвестора в банке.

Принцип действия ОФЗ-н в этом несколько похож на 3-хлетний вклад, у которого проценты выплачиваются каждые 6 месяцев.

Какова доходность облигаций федерального займа 2019 — 2020

Облигации федерального займа, выпускаемые со 2 сентября 2019 года по 25 февраля 2020 года, будут иметь сравнительно высокие проценты.

А чтобы стимулировать долговременное вложение денег, предусмотрено постепенное повышение процентной ставки.

Ставки и даты выплаты купонного дохода ОФЗ-н 4-го выпуска

Купонная ставка, % годовых

Дата выплаты купонного дохода

6,50%

4 марта 2020 г.

7,00%

2 сентября 2020 г.

7,05%

3 марта 2021 г.

7,10%

1 сентября 2021 г.

7,25%

2 марта 2022 г.

7,35%

31 августа 2022 г.

В итоге ставка доходности без учета комиссий, а также при владении ОФЗ-н 4-го выпуска в течение 3-х лет до даты погашения составит до 7,04% годовых.

Будут ли банки брать комиссию за обслуживание облигаций?

В отличие от ранее размещаемых выпусков ОФЗ-н, при покупке и предъявлении к выкупу облигаций нового формата гражданам не придется уплачивать комиссию банкам-агентам: соответствующие расходы будет нести эмитент (Минфин России).

Есть и еще одна новация. Минимальная сумма покупки новых облигаций снижена с 30 до 10 тысяч рублей.

Таким образом, чтобы получить максимальную выгоду от ОФЗ-н 4-го выпуска надо приобрести их на сумму свыше 10 тысяч рублей и держать до 31 августа 2022 года.

Доходность ОФЗ для физических лиц, по истечении трех лет, скорее всего превысит проценты по вкладам, которые предлагают сегодня крупнейшие банки России.

Сколько стоят облигации федерального займа 2019 — 2020

Одна облигация федерального займа для физических лиц, выпускаемая в сентябре 2019 — феврале 2020 года, будет стоить 1 тысячу рублей в первые два дня размещения, затем цена будет меняться в зависимости от ситуации на рынке. Стоимость будет еженедельно публиковаться на официальном сайте Минфина России. При приобретении физическим лицом облигаций все условия (цена и доходность) фиксируются и больше не зависят от рыночной конъюнктуры.

Купить облигации первого выпуска можно только до 25 февраля 2020 года, затем реализация этого выпуска прекратится и начнется продажа следующего. При этом инвестор сможет купить ценных бумаг на сумму от 10 тысяч рублей.  Приобрести можно не менее 10 и не более 15 000 бумаг.